战略咨询-2017年XX农村商业银行-销售区规范制度建立咨询项目

战略咨询-2017年XX农村商业银行-销售区规范制度建立咨询项目

   2017年，国内某大型股份制商业银行总行结合监管部门相关规定，针对下辖各级分支行营业网点进行“销售区规范调整”，研制一套合规标准实用的“柜台产品销售服务流程”，按照银监“双录”要求，对所销售理财、保险等产品进行规范化要求。

   上海融顾咨询通过总行邀请及授权，咨询团队进入网点现场进行专项调研。针对银行网点“销售专区设置”、“产品销售流程”、“业务操作系统”、“专业设施设备”、“员工销售资格”等各个方面展开调研工作，并针对性地与业务岗位人员进行访谈，了解相关人员对于销售规范的基本了解与前期执行。

   上海融顾咨询公司整理前期调研情况后，结合相关规定与总行相关部门协商后，提交了关于实行“双录”制度，建立销售专区规范制度书面操作指南。总行全面采纳后并在全行有效推行，不淡建立了全行销售区规范制度，更是在产品销售合规操作、风险规避等方面更加规范化、职业化。